为什么基金A类比C类净值高?A类份额和C类份额规模不同对基金收益有影响吗?

在基金中,我们经常会碰到同一只基金有不同份额的情况,特别是基金普通股票型基金、混合型基金、债券型基金中一支基金分为A类和C类的情况比较多见。

并且我们会发现这两类份额的基金除了收费模式不一样呀,其基金净值和份额大小也会不一样,明明是同一只基金,为什么会出现这样的情况呢?

为什么基金A类比C类净值高?A类份额和C类份额规模不同对基金收益有影响吗?

为什么基金A类比C类净值高

虽然是同一只基金,但是实际中,基金的A类份额和C类份额净值是不一样的,并且,通常是A类份额净值高于C类份额净值。

这是为什么呢?

这是因为收费模式不同导致的,A类份额是前端收费,在买入基金的时候就会一次性扣除申购费,不会体现在基金净值当中。

而C类份额不收取申购费,但是会收取销售服务费,并且销售服务费是每日计提的,直接从基金资产中扣除,会反映在每日的净值中。

这也账面上就反映为C类的净值往往会比A类低一点,但是不影响两者的投资价值比较。

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险》中明确要求:对除货币市场基金与交易型开放式指数基金以外的开放式基金,对持续持有期少于7日的投资者收取费率不低于1.5%的赎回费,所以如果持有时间小于7天,可以选择场内购买场内流动性好的ETF。

场内能购买LOF基金、ETF基金、分级A和分级B;而场外可以购买的全部为开放式基金。A类份额是普通开放式基金,我们可以在证券交易软件上买卖,也可以在支付宝等网销平台购买,只是前者是存量基金份额在不同基金投资者之间的转移,后者是基金投资者对基金份额的申购和赎回,会引起基金总份额的变动。

如果你选择在场内交易A类份额,是没有申购费、赎回费、销售服务费等的,且不收取印花税,但是要支付佣金,大部分券商场内基金交易的佣金单边为万分之一。

场外的C类份额免虽然免赎回费,但是赎回期的持有时间要求是30天,总的来说交易费用高于场内基金费用。

A类份额和C类份额规模不同对基金收益有影响吗?

同一个基金的A类份额和C类份额对应的资产本质上是统一运作投资的。意思就是不管A类份额还是C类份额,都是按照同样的比例买同样的股票,只不过把这份资产一部分的份额归为A类一部分的份额归为C类。如果不考虑任何其他因素比如费用以及申赎的情况下,产生的收益率应该是等同的。

在实际的投资中,大部分基金的C类份额远远小于A类份额,主要还是因为收费模式导致的大部分投资者更倾向于选择A类份额,比如说坚持长期定投的投资者选择A类份额肯定是更划算的。

投资者不需要担心因为规模不同导致两类份额收益上的差别。其A份额和C份额是合并运作的,即A份额和C份额的钱都放在一起,两者区别仅仅是收费模式不同罢了。

希望以上内容对你有所帮助。

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