什么是偏债基金?与债券基金有何区别?

相信大家都听偏债基金、债券基金,二者只有一字之差,又有何区别呢?宽客网(量化投资网站)君为大家准备了相关内容,以供参考。

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债券基金是指80%以上的基金资产投资于国债、企业债(包括可转换债券)等债券的基金。

偏债基金是指基金资产大部分投资于债券的基金,一般债券比例50%-70%,股票比例在20%-40%(具体投资比例以各基金为准)。

二者区别:

1、投资债券比例不同

偏债基金按照字面意思就是偏向以投资债券为主的基金,一般债券比例50%-70%,而债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券。

2、到期日不同

偏债基金到期日不确定。因为偏债基金即投资于多种类型的债券,又投资有一部分股票,所以没有特定的到期时间,一般是由基金公司来决定具体时间。债券基金会有特定的到期日期,比如一年、三年、五年到期等。

3、所有权不同

偏债基金表示的是一种信托关系,关系的双方主要是投资者和管理者。而债券基金则是一种债券关系,这两者所有权的双方关系不一样。

4、收益率不同

偏债基金投资的品种较多,所以收益率不是固定的,且基金资产组合中投资股票的比例比债券基金大,所以收益率一般比债券基金高。而债券基金收益率是固定的,投资者在购买之前就能知晓其收益率。

5、风险不同

偏债基金投资对象比较多样,股票投资占比比债券基金大,所以风险会比债券基金的大。

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