单位净值和累计净值的区别，有这些不同

单位净值和累计净值都是基金市场的重要组成部分，是基金的价值体现，基金的申购赎回都离不开它们，那么单位净值和累计净值的区别表现在哪些地方？接下来就和宽客网（量化投资网站）君一起讨论一下吧。

1、概念含义不同

单位净值即每一基金份额的资产净值，是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易价格；

基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。

2、净值计算依据不同　

因为基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化；

累计净值是根据单位净值的变化发生变化的，根据单位净值计算累计净值。

3、计算方式不同

单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额，反映的是基金现阶段的价值和单位预期收益；

累计净值计算公式为：基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。

4、体现内容不同

单位净值：单位净值则是当前每单位基金的价值。申购和赎回是以单位净值作为交易价格；

累计净值：体现了基金从成立以来所取得的累计预期收益(减去一元面值即是实际预期收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。

值得一提的是，如果基金没有分红，则单位净值与累计净值相同。

以上关于单位净值和累计净值的区别的内容就说这么多，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

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