基金分类法的分类介绍

(1) 按照规模是否可以变动及交易方式,可以分为封闭式基金、开放式基金。开放式基金在国外又称共同基金,它和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。封闭式基金有固定的存续期,期间基金规模固定,一般在证券交易场所上市交易,投入者通过二级市场买卖基金单位。而开放式基金是指基金规模不固定,基金单位可随时向投入者出售,也可应投入者要求买回的运作方式。

(2)按照投入对象的区别,可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、衍生证券基金四类。股票基金以上市交易的股票为紧要投入对象；债券基金以国债、企业债等固定收益类证券为紧要投入对象；货币市场基金以短期国债、银行票据、商业票据等货币市场工具为紧要投入对象；衍生证券基金以期货、期权等金融衍生证券为紧要投入对象。

(3)按照投入方式的区别,可以分为积极投入型基金和消极投入型基金。积极投入型基金积极投入,以获取超越业绩基准的超额收益为目标；消极投入型基金又称为指数基金,是指被动跟踪某一市场指数,以获取一个市场平均收益为目标。

(4)在股票基金中,按照投入对象的规模,又可以分为大盘股基金、中盘股基金、小盘股基金。对于这三类基金的分类,在区别的市场有区别的分类标准。在美国市场,大盘股基金紧要投入于总市值大于50亿美元的上市企业；中盘股基金紧要投入于总市值在10-50 亿美元之间的上市企业；小盘股基金紧要投入于总市值小于10亿美元的上市企业。在国内证券市场,有一种比较通用的分类方式,该方式对于大盘股、中盘股、小盘股的界定是:将股票按照流通市值排序,累计流通市值前30%的股票为大盘股；累计流通市值中间40%的股票为中盘股；累计流通市值后30%的股票为小盘股。

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