什么叫权益类基金？如何挑选出适合自己的权益类基金？

权益类基金的定义

权益类基金，是指投资标的主要为股票或股权的证券投资基金，也就是我们通常所说的，股票型证券投资基金或偏股型证券投资基金。

• “权”是指，通过持有公司股份，而拥有公司的部分权利，比如经营权、选举权等；

• “益”是指，股票持有人可以享有公司的部分货币及非货币形式的收入，比如股息、红利等。

在资产负债表中，资产=负债+所有者权益。所以，股权也被称为所有者权益，主要投资于股票的证券投资基金，也就被称为权益类基金。

证券投资基金的分类

与权益类基金，对应的就是固收类基金。

固收类基金，是主要投资于债券或债权类固定收益型产品的证券投资基金。

由于债券类投资品，通常具有事先约定利率，到期还本付息等一定时间范围内相对“固定”的特点，所以被称为固定收益类投资产品。

权益类基金，监管要求股票在资产配置中的占比不得低于80%，所以相比固收类基金，在未来收益的估算上具有更大的不确定性；风险更高，更适合投资风格比较激进的进取型投资者。

还有一类基金，介于固收类和权益类之前，股票与债券的配置比较灵活，没有那么严格的要求。这类基金的股票配置占比通常在40%到60%之间，被称作平衡型或混合型证券投资基金。

对不满足于固守类基金的投资收益，又担忧权益类基金投资风险的稳健型投资者来说，算是一个不错的折中选择。

为什么要用权益类基金、固收类基金这种称呼，而不是大众熟悉的股票型基金、债券型基金呢？

因为显得专业啊。如果一家基金公司或资产管理公司，下设部门，叫“债券投资部”、“股票投资部”，多土啊；可如果叫“固定收益投资部”、“权益资产投资部”，顿时显得高大上了起来。（误）

权益类基金的选择

权益类基金，还可以再细分为主动型权益类基金和被动型权益类基金。

• 主动型权益类基金，才是我们通常所说的股票型证券投资基金。

• 被动型权益类基金，就是大家熟悉的指数型证券投资基金。

被动型权益类基金，目的就是通过追踪指数走势，来获取市场平均收益。所以它的收费更低廉，持仓更透明，更适合对股市没有明确观点的投资者。

主动型权益基金，目的是通过主动操作和配置，来获取超过市场平均收益的额外收益。问题是这种努力，可能成功也可能失败。所以主动型权益基金相互之间的收益差别可能非常大，选对了喜大普奔；选错了，可就欲哭无泪了。

挑选主动型权益基金，要求投资者对股市有一定的了解，对行情和前景有一定的预判。很多新手投资者，只是简单地看一下基金去年或前几年的历史收益，就匆忙把自己辛苦积攒的血汗钱投入其中；这实际是一种非常不负责任的冒险行为。

基金过去的成就，不代表未来能取得的成绩。

最稳妥的办法，还是分四个维度筛选：

一看基金的投资领域和重仓股票，这看的是投资风格是不是符合自己对市场的预期判断；

二看基金经理的履历和业绩，这看的掌舵人的资历和能力是否符合自己的基本要求；

三看基金本身的机构评级和历史表现，这看的是基金的稳定程度和激进程度，自己能否承受；

四看费用比例和收取规则，这看的是初始成本及持有成本的控制，为的是优中选优，在投资中快人一步，抢得先手优势。

如果这些都看不懂，投帅还是建议先不要贸然涉足主动型权益类基金的投资，先从其他风险更低的投资品开始，逐步积累经验，学习知识，慢慢完成从低风险投资到中高风险投资的过渡，成为一个认识风险了解风险，并且呢能够管理风险驾驭风险的成熟投资者。

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