什么是国债逆回购?有哪些规则?
在理财市场上,国债逆回购作为一种相对安全且流动性较好的投资工具,受到越来越多投资者喜爱。对于什么是国债逆回购以及交易规则,cnq.net下面就为大家详细介绍一下。
国债逆回购的含义:
国债逆回购是指借款方以国债为抵押,向投资者借入资金,并约定在未来的某个日期还本付息的交易。这种交易方式本质是一种短期抵押借款,只是利用国债作为担保,以降低信用风险。国债逆回购具有安全性高、流动性好、收益稳定等特点,逆回购期限一般有1天、7天、14天、28天等可选,其利率由市场资金供求关系决定,通常低于同期的国债收益率。
国债逆回购的参与主体主要有两类,一类是资金需求方,通常是银行、证券公司、基金公司等金融机构,他们需要借助国债逆回购来调节自己的资金状况,满足监管要求或业务需求。另一类是资金提供方,也就是国债逆回购的投资者,其通过购买国债逆回购获得利息收益。
国债逆回购的交易规则:
1、手续费:国债逆回购交易手续费是单向收取的,且不需要缴纳过户费用、印花税等,主要收取的是交易佣金,由证券公司收取,投资者选择不同期限品种对应的费用收取标准是不一样的。
2、计息方式:国债逆回购是按照实际占款天数计息的,例如投资者周四买入一天期的国债逆回购,那么计息天数会有周五、周六、周日三天的计息天数。
3、交易时间:国债逆回购的交易时间为周一到周五的上午9:30-11:30和下午13:00-15:30,周末和法定节假日是属于休市阶段无法进行交易。沪深两市的国债逆回购门槛均为1000元起投,以1000的整数倍进行申报购买,价格最小变动金额为0.005元。需要注意的是,交易沪市国债逆回购,要求投资者开通上海证券交易所股东账户,而交易深市国债逆回购,要求开通深圳证券交易所股东账户。
4、交易方式:国债逆回购交易只有买入操作,投资者不需要自己手动卖出。系统会自动进行的本金和利息的结算,投资者无需进行额外操作,只需要等待资金和收益到账即可。
5、国债逆回购期限:国债逆回购包含1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天9个品种,上海证券交易所的国债逆回购以GC开头,深圳证券交易所的国债逆回购以R开头。举个例子,沪市7天期国债逆回购名称为GC007,深市28天期国债逆回购为R028。
6、赎回到账时间:国债逆回购的赎回到账时间是T+1,提现时间是T+2。例如投资者周二购买了一天期国债逆回购,那利息和本金会在周三到账,但此时账户上的钱是无法提现到银行卡的,只能用来买卖股票、基金等,要提现的话需要等周四才可以。
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