基金份额确认是按当天的吗 要看投资者的情况

基金份额确认是按当天的吗?基金份额数量在基金投资中起着至关重要的作用,对于基金份额的确认,许多投资者都不清楚到底是按照当天的还是第二天的,那么一起来看看吧。

基金份额确认是按当天的吗

基金份额的确认是按当天还是第二天的计算,取决于投资者发出申购或者赎回委托的时间。如果投资者在交易日当天的15:00之前发出申购或者赎回委托,那系统会按照当天的基金份额净值来确认;若投资者是在交易日当天的15:00以后发出申购或者赎回委托,那系统将会按照下一个交易日的基金份额净值来确认。

基金的申购一般会在T+1个交易日确认,QDII类基金则是T+2个交易日确认。在基金申购并未确认之前,投资者可以申请撤销;基金份额确认以后,投资者便不能撤销申购申请了。

基金持有份额比本金要少是亏损了吗

基金持有份额比本金少并非说投资亏本了,基金的持有份额是依据基金的净值来计算,如用户买进1万基金,买进当日基金净值是1.02人民币,这么这时候的基金持有份额便是10000/1.02=9803.92份,这一9803的单位是份额而非人民币,从统计数据上看这时候的基金持有份额就比投资基金要少。

基金持有份额比本金要少这种情形十分正常的,每一个基金份额就表明该基金的净值,基金的净值每天都会出现转变,它总额也便会转变,而基金的总资产是=基金净值×份额,换句话说有时持有份额比本金少也不一定便是亏掉,持有份额和基金盈利亏本身没有关系。

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