过度自信的人不适合买基金吗?过度自信对投资的危害

基金投资可以说是投资适用性最广的品种了,因为基金的种类丰富,涵盖各个等级风险收益特征的产品,但是,在实际的投资中,仍然有一类人是不适合做基金投资的,那就是对自己过度自信的人。

过度自信可能变成人性的弱点

适度的自信是好的事情,但是过度的自信就有可能变成人性的弱点,尤其是在投资这件事情当中。

过度自信是行为金融学的四大研究成果之一。过度自信指的是人很难正确评估自己,时常夸大自己的能力,在认知的准确性与正确性上更是容易高估自己。过度自信最著名的示例是在一份限定人数的驾驶能力调查问卷中,大多数人都认为自己的驾驶水平高于平均。

过度自信的人不适合买基金吗?过度自信对投资的危害

而运用到投资当中也是一样的道理,对于有主动投资经验的人来说,比如说有股票交易的经验,大部分人都不会认为自己技不如人,或者达不到平均水平。这就是过度自信心理存在的表现。

过度自信在投资中可能会带来各种危害

过度自信在投资中可能会带来认识的残缺、高估投资价值、固执己见、忽视风险等问题。

首先是高估投资价值。

高估投资价值也是过度自信心理的一大危害。

当我们对一个投资标的、投资机会信心满满时,很容易就会夸大这个投资标的或者是投资机会的潜在收益率。

我们时常把自己正常认知里的投资收益期望值给夸大,然后从这种夸大中获得一种虚荣的满足感。

就像人有吹牛的天性一样,谨小慎微总是让人感到没劲,夸大与夸张才能调动起投资者的兴奋情绪。

然后是过度自信导致的固执己见

过度自信带来的第二个问题是不听劝告固执己见。

当你对某件事情信心满满的时候,基本上听不见去任何相左的一件,放到投资中也是一样的,当你对一个投资机会自信满满时,是听不进去反对意见的,甚至会把这种反对当做是对自己的否定。

于是,从心理的角度来讲,为了维护自己的自尊,很容易关闭自己的其他感知器官,陷入自己的精神世界中无法自拔。

忽略风险控制

在具体的股票和基金的投资过程中,过度自信往往会带来忽视风险控制的恶果。这一点也是过度自信带来的最大的危害。

回想一下在2020年中,是不是有很大一部分人在一段时期内对医疗主题基金过度自信呢?而事实则告诉你因为过度自信而忽视风险是需要承担后果的。

过度自信产生的时间点一般会发生在相关基金连续上涨,收益率奇高的时段,正好与投资者的盲目从众行为阶段相呼应。

在这样的背景下,买入风口上基金的投资者往往只见基金的短期收益,完全忽视风险控制,表现出赌博式的操作。

所以,为了尽可能的避免以上错误的方法和态度,投资者在投资过程中需要尽可能的克服过度自信的表现。

对市场保持敬畏,开放兼容,并且要坚持深度的研究持续认识投资。

希望以上内容对你有所帮助。

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