如何挑选优质的主题基金?

(1)选赛道

  好的赛道有长期的投资逻辑和成长性。一个好的投资主题应该有合理的投资逻辑、长期的成长性和坚实的业绩支撑。

  首先可以看宽度。主题也要有一定灵活度。选择的主题最好要在一定范围内拥有调整的灵活度。因为市场热点和经济发展趋势其实是动态的,行业自身的发展也有升级调整的需求,如果主题太窄,可能会较为被动。

  其次可以看策略。有契合自身价值观的主题策略。主题基金经理的投资体系和能力范围是否与相应主题相匹配?

(2)选基金

  确定了“好”主题之后,问题就是怎么找到这些主题对应的基金了:

  看基金名称、重仓股筛选主题基金

  很多行业主题基金的名称中会标明自己具体投资什么行业,比如医药、健康、科技、食品等等,但有些可能取名比较宽泛,比如消费、价值,会让你搞不清它到底买什么行业。

  这就需要去关注基金招募说明书或者看重仓股,判断具体投资的行业。这样也能排除掉那些名不副实的基金。

  筛选出具体的行业主题基金后,就要进行关键的步骤——优中选优。这个比较复杂,因为不同的基金投资的行业股票、仓位,以及基金经理的投资策略、管理水平都可能不同,就导致业绩出现较大差距。我们要做的,就是在这些基金里挑选出未来赚钱概率更大的产品。

  对于主动管理型基金的筛选,主要可关注以下几点:基金公司的投研实力、基金的规模、基金过往业绩等;以及基金经理历任管理基金的业绩情况、基金经理是否有相关行业研究背景;

找主题指数基金

  主题指数基金的优势在于:不会错过题材相关股票的任何一点涨幅,如果题材股上涨赚得通常比混合型基金多;但同样指数型基金也不会错过题材相关股票的任何一点下跌。对于不知道如何筛选“好”基金的投资者,只要你坚定看好某个主题,选择主题指数基金,是个不错的选择。但是指数基金的波动比较大,投资者需要根据自己的风险承受能力进行选择。

  指数基金挑选起来就相对轻松一些。因为基金被动投资行业权重股,不用太考虑基金经理的因素,业绩一般而言都紧密跟踪相关行业指数涨跌幅。

  唯一需要注意的是就是有些行业会有多个细分指数,这就需要自己得去搜索查看这个指数的编制规则,权重股都是哪些。

   最后,要提醒大家的是,投资行业主题基金的前提是你对这类行业有一定了解和研究,或者中长期看好该行业前景,而不只是被短期市场行情上涨而吸引,否则很难把握买卖时机,容易追高被套,也很难享受行业中长期发展的红利。

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